Aurex AML-Richtlinie

1. Grundsätze

Aurex hält die internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) ein, einschließlich der FATF-Empfehlungen.

2. Customer Due Diligence (KYC)

2.1. Der Dienst wendet Identifikationsverfahren in folgenden Fällen an:

• der Wert einer einzelnen Transaktion übersteigt 10.000 USD-Äquivalent;
• das Gesamtvolumen der Kundentransaktionen über 30 Tage übersteigt 30.000 USD-Äquivalent;
• die Transaktion lässt begründete Zweifel an der Mittelherkunft zu;
• auf Anfrage von Aufsichtsbehörden.

2.2. Im Rahmen des KYC kann der Dienst anfordern:

• ein Identitätsdokument;
• Wohnsitznachweis;
• Angaben zur Mittelherkunft.

3. Transaktionsüberwachung

3.1. Alle in Transaktionen beteiligten Krypto-Adressen werden über AML-Anbieter auf Verbindungen geprüft mit:

• Sanktionslisten (OFAC, UN, EU);
• Darknet- und illegalen Marktplätzen;
• bekannten Betrugsschemata;
• Terrorismusfinanzierung.

3.2. Bei einem Treffer ist der Dienst berechtigt:

• die Transaktion auszusetzen oder zu stornieren;
• zusätzliche Dokumente anzufordern;
• die Transaktion ohne Begründung abzulehnen.

4. Verbotene Operationen

Der Dienst arbeitet nicht mit:

• Mitteln, deren Herkunft begründete Zweifel hervorruft;
• Adressen auf Sanktionslisten;
• Transaktionen zur Finanzierung verbotener Aktivitäten;
• Personen, die internationalen Sanktionen unterliegen.

5. Datenschutz

5.1. Im Rahmen des KYC erhaltene Dokumente und Informationen werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für AML/CTF-Zwecke verwendet.

5.2. Dokumente werden 5 Jahre nach der letzten Transaktion des Kunden aufbewahrt, im Einklang mit internationaler Praxis.

5.3. Der Dienst gibt Kundendaten nicht an Dritte weiter, außer wenn dies nach geltendem Recht erforderlich ist.

6. Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden

Der Dienst arbeitet mit den dafür autorisierten staatlichen Stellen in den nach geltendem Recht vorgesehenen Fällen zusammen.

7. Kontakt

Fragen zur AML-Richtlinie: @AurexOTCBot