Política AML de Aurex

1. Principios

Aurex se adhiere a los estándares internacionales de prevención del blanqueo de capitales (AML) y de la financiación del terrorismo (CTF), incluidas las recomendaciones del FATF.

2. Diligencia debida del cliente (KYC)

2.1. El Servicio aplica procedimientos de identificación en los siguientes casos:

• el valor de una sola transacción supera el equivalente a 10.000 USD;
• el volumen total de transacciones del cliente en 30 días supera el equivalente a 30.000 USD;
• la transacción genera dudas razonables sobre el origen de los fondos;
• a petición de las autoridades reguladoras.

2.2. Como parte del KYC, el Servicio puede solicitar:

• un documento de identidad;
• un comprobante de domicilio;
• información sobre el origen de los fondos.

3. Supervisión de transacciones

3.1. Todas las direcciones cripto implicadas en transacciones se examinan a través de proveedores AML para detectar vínculos con:

• listas de sanciones (OFAC, UN, EU);
• darknet y mercados ilegales;
• esquemas de fraude conocidos;
• financiación del terrorismo.

3.2. Si se detecta una coincidencia, el Servicio podrá:

• suspender o cancelar la transacción;
• solicitar documentos adicionales;
• rechazar la transacción sin explicación.

4. Operaciones prohibidas

El Servicio no opera con:

• fondos cuyo origen suscite dudas razonables;
• direcciones incluidas en listas de sanciones;
• transacciones destinadas a financiar actividades prohibidas;
• personas sujetas a sanciones internacionales.

5. Protección de datos

5.1. Los documentos e informaciones obtenidos durante el KYC se almacenan cifrados y se utilizan exclusivamente para fines AML/CTF.

5.2. Los documentos se conservan durante 5 años tras la última transacción del cliente, conforme a la práctica internacional.

5.3. El Servicio no comparte los datos del cliente con terceros, salvo cuando lo exija la legislación aplicable.

6. Cooperación con autoridades

El Servicio coopera con los organismos públicos autorizados en los casos previstos por la legislación aplicable.

7. Contacto

Consultas sobre la política AML: @AurexOTCBot